换皮诈骗卷土重来，黑平台RIM背后团伙竟有5张皮

　　从事外汇交易的人，一定时常听到这样的新闻：某某平台涉嫌诈骗已携款潜逃。天天都有黑平台被查，黑平台跑了一个又一个，但是新的也是一个接着一个。哪来的这么多黑平台？

　　近日，外汇天眼收到一则投诉曝光，通过了解这名投资者的受骗经历也许能帮助我们回答这一问题。

　　投资者苏女士在投资过程中先后入金交易商RIM和UGL，随后被这两家平台合伙诈骗，然而经调查显示，这两家平台背后的团伙打造的黑平台远不止这两家，经查证还有其他多家平台与该团伙有着密切的关系。

　　我们都知道外汇黑平台这种网络诈骗，破案难度极大。因此黑平台暴雷之后，许多不法分子仍逍遥法外，他们打造新的黑平台，换皮之后用相同骗术再次实施诈骗。这便是黑平台屡禁不止的原因之一。

　　因此，今天我们来和大家聊聊黑平台换皮这件事。

　　一个账号两个平台，什么妖魔鬼怪？

　　我们先来了解一下苏女士受骗经历。

　　2020年4月苏女士经朋友介绍接触到交易商RIM，起初苏女士是在RIM平台进行交易，随后交易商莫名变更账号，将苏女士账号转移至交易商UGL。

　　苏女士在这个两个平台交易时，完全按照平台给定的时间和方法进行操作，平台承诺会有高额的盈利，但是到4月底苏女士想出金时，工作人员却要求苏女士缴纳佣金、手续费等各种款项，在苏女士缴纳之后，依旧是无法出金，苏女士这才意识到自己被骗了，时至今日也未能出金。前前后后在这两个平台苏女士共损失67163.45美元。

　　看完苏女士的经历，相信许多人都心里明白，RIM和UGL根本是同一团伙的两张皮，是同一伙人所为。但是经过我们的深入调查，我们发现这一团伙换的皮远不止RIM、UGL这两张，仅我们找到的就有5家平台都疑似这同一团伙。

粗制滥造的5张皮

　　这5家平台的造假技术实在算不得高明，甚至粗制滥造，但还是让不少人受骗了。

RIM

　　在外汇天眼中评分1.13，所宣称的塞浦路斯CYSEC监管，经外汇天眼查实为套牌，而所持的美国NFA普通金融牌照属于超范围经营。

　　超范围经营是黑平台的惯用手法。外汇零售牌照是一种特殊金融牌照，监管再松的国家和地区，多少也是有监管和约束的。而黑平台一般是游击战法，3-12个月换一次网址、域名、平台名称，不可能申请得到正规的外汇零售牌照。

　　因此退而求其次，通过购买投资咨询牌照或者其他低标准的普通金融牌照等方式，让投资者可以查询到监管号，但实际上没有外汇零售资质，不能进行外汇交易。

UGL

　　在外汇天眼中，名为UGL的平台共有两家，评分都不高。一家评分1.33，无任何有效监管，而另一家评分也只有1.12，牌照疑似套牌，且都使用非MT4/5软件。从评分和风险可以看出这两家平台大概率都是黑平台。

　　现在我们回看这3家黑平台，它们官网成立时间都不长，分别为2019年6月28日、2019年8月20日、以及时间最长的UGL Exchange Limited为2017年7月20日。

　　但成立时间最长的这家平台，早在今年4月份，塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）已经全面暂停了UGL Exchange的塞浦路斯投资公司（CIF）许可证。

　　塞浦路斯监管机构表示，做出这一决定的依据是UGL Exchange的资金和资本充足率可能违反了“审慎监管要求”。该经纪商还被标记为不遵守法律第17(9)条规定的授权条件，该法律主要涉及组织要求和客户资金的安全性。

　　除此之外我们还在这三家平台的投诉中发现一个重要信息。这三个平台都有投诉，尤其是RIM近3个月内收到的投诉曝光达到了15条。

　　这些曝光投诉各种各样，其中就有投资者曝光该平台经常改名，但是从投诉中我们发现RIM不止改名UGL，还有SROCAPITAL。

　　更可笑的是不知道是这群人的失误，还是故意为之，打开RIM官网竟然就是SROCAPITAL的官网。现在我们来看看SROCAPITAL这家平台。

SROCAPITAL

　　天眼评分1.02，无任何有效监管。

　　在曝光栏中，也有客户投诉SROCAPITAL是RIM诈骗平台转入。

　　通过关系族谱查询也能看到相关白标中就有RIM。

　　扒到这我们以为这群团伙就这4个黑平台，但是我们又发现一个黑平台也疑似同一团伙。

IFDC

　　天眼评分1.66，也无任何有效监管，看似和上面三个平台没什么关系，但在客户的曝光投诉中，你会发现这样一张图片。

　　是不是很眼熟？这不就是UGL的交易平台，查询关系族谱，也能发现相关白标中就有RIM，可见IFDC背后的人很可能是同一团伙。

　　现在我们回到开头的问题？我们已经有了一个答案，那就是犯罪分子携款潜逃之后，不断的换皮，不断用一个新的平台来骗取投资者的血汗钱。虽然我们找到了这5家黑平台，但这群团伙的黑平台一定远不止这些，现在不止，未来也不止。

黑平台的换皮猫腻

　　好好的正规平台不做，黑平台为什么换皮当鬼？

　　原因一：之前脸太黑，想换张脸继续骗人。许多黑平台在暴雷之后，或者说之前因为什么事被曝光负面缠身，就需要换个身份，以新面目示人重新骗取投资者的信任，就会通过换皮的方式重新骗钱。当然正规平台绝不会这么做，因为正规平台靠的就是信誉与资历，换了皮之前积累的品牌资产就荡然无存了。

　　原因二：找个背锅侠转移责任。有不少黑平台会玩这个小九九，就是利用自己合法合规的品牌吸引客户，但是又搞出一身皮，然后将自己正规公司吸引到的客户导流到换皮公司。而一旦换皮公司暴雷之后，该企业就能将所有责任推给换皮公司，于是投资者投诉无门，而该企业也不会被有关监管部门查处。

　　原因三：账户买卖，平台方将自己平台的账户打个包，打造成其他的平台，然后卖给其他的项目方，于是投资者的账户就会在官方各种各样的理由下，出现在一个新平台中，而在新平台上，投资者每天稳定分红，月收益30%-100%不等，收益会非常好看。因此不少人看到收益之后还会推荐给自己的朋友，赚取所谓的佣金，结果自是不用说了，一起被骗。

如何防范换皮公司？

　　既然有鬼我们就要捉鬼。

　　一、查询监管信息

　　这一点其实有点老生常谈，但还是有许多需要注意的点。

　　1.一定要确保交易商的公司名称与牌照上的注册名称是一样的。黑平台经常会拷贝正规平台的信息，而在牌照名称上面简单做一个单词的改变，然后冒用正规平台的牌照，这是套牌公司常用套路。

　　2.要询问清楚自己的账户是在哪个牌照监管之下。有些平台有多个监管牌照，对外宣传的时候用的是含金量较高的FCA、NFA什么的，但实际上暗度陈仓，将你的账户放到什么塞舌尔、伯利兹等监管较弱的牌照下面，一旦平台出了问题，很容易投诉无门。

　　二、看创建时间

　　换皮的平台往往都是刚建立不久的新平台，创建时间一定不长，就比如这次曝光的黑平台，时间最长的也就2017年创立，所以只要查询一下平台的企业信息或官网信息，看看是否是老牌企业，就能在很大程度上避免黑平台。

　　三、查询交易商最新消息

　　如果搜索一家交易商，发现一些主流平台报道过该平台的负面消息，那么该平台有很大的概率是黑平台。但是如果完全搜不到该平台的信息，投资者也要小心谨慎，因为该平台很有可能是一个新搭建的黑平台！黑平台由于刚搭建没什么名气，也缺乏资质，所以交易者一般很难从新闻报道中看到他们的动态。

　　总结

　　文章最后分享一个新闻给大家：近期，临沂警方成功抓获了一伙犯罪团伙，该团伙涉及73起APP投资诈骗案，所有涉案金额共计1688万元，现有17个犯罪嫌疑人被抓获，作案电脑、手机、银行卡等均被扣押。该犯罪集团专门从事于对诈骗APP的研发、维护，距今该团伙共研发了40多个诈骗APP，并将这些诈骗APP出售给柬埔寨、缅甸等境外诈骗团伙，并对其提供远程技术支撑服务。

　　黑平台的换皮现在俨然已经成为了一条产业链，做一个黑平台只需不到两万美金。在《资本论》中马克思说：有300％的利润，就会使人不怕犯罪，甚至不怕绞首的危险。而一个外汇黑平台何止300%的利润。请各位投资者小心谨慎。